Методология: как мы выносим вердикты

Компания попадает в реестр «Скамлиста» после проверки по официальным источникам: спискам Банка России, ЕГРЮЛ, судебным картотекам и базе ФССП. Вердикт «Скам» мы выносим только при двух и более независимых официальных признаках обмана. «Подозрительно» — красные флаги есть, официальных признаков меньше двух. «На проверке» — сбор данных идёт. «Проверено» — оснований для вердикта не нашли; это не знак качества.

Эта страница — наши правила игры. Мы публикуем их целиком, чтобы любой вердикт в реестре разборов можно было перепроверить: пройти по тем же ссылкам, открыть те же выписки и прийти к тем же выводам. Если где-то не сходится — напишите на [email protected], это повод для исправления.

Что означают статусы реестра?

Статус показывает, насколько подтверждены претензии к компании. «Скам» — минимум два независимых официальных признака, например запись в списке Банка России и отсутствие юрлица в ЕГРЮЛ. «Подозрительно» — красные флаги задокументированы, но до двух официальных признаков не хватает. «На проверке» — сигналы поступили, проверка идёт. «Проверено» — оснований для вердикта в официальных источниках на дату проверки не нашли, и это не реклама.

Когда компания получает вердикт «Скам»

«Скам» — самый тяжёлый статус, и мы не ставим его по отзывам или жалобам в чатах. Нужны минимум два независимых официальных признака из списка ниже, зафиксированных документально:

• запись в предупредительном списке Банка России — перечне компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, который регулятор ведёт с июня 2021 года (источник: cbr.ru, проверено 07.2026);
• отсутствие заявленного юрлица в ЕГРЮЛ — либо юрлицо существует, но не совпадает с реквизитами на сайте компании (источник: egrul.nalog.ru, проверено 07.2026);
• вступившее в силу решение суда о взыскании денег клиентов или приговор по ст. 159 УК РФ «Мошенничество» (источник: consultant.ru, проверено 07.2026);
• исполнительные производства в банке данных ФССП, по которым компания не платит (источник: fssp.gov.ru, проверено 07.2026);
• сообщение о ликвидации или банкротстве на Федресурсе — при том, что сайт продолжает собирать деньги (источник: fedresurs.ru, проверено 07.2026).

Как это выглядит на практике: сайт обещает доходность «в разы выше вклада», в подвале указано ООО, которого нет в ЕГРЮЛ, а сама площадка уже включена в список Банка России. Два независимых официальных признака есть — вердикт «Скам».

Когда компания получает вердикт «Подозрительно»

«Подозрительно» — статус для случаев, когда претензии обоснованы, но до вердикта «Скам» не хватает официальных подтверждений. Пример: компания продаёт то, что похоже на инвестиционные услуги, зарегистрирована в офшоре, не раскрывает бенефициаров и обещает доходность выше рынка — но в списке Банка России её нет, а прямого запрета на её деятельность мы не нашли.

Правило простое: каждый красный флаг должен быть проверяемым и снабжён источником с датой, а формулировки остаются оценочными — «вызывает вопросы», «подтвердить не удалось». Обвинений в мошенничестве в таком разборе нет и быть не может: для них нужны два независимых официальных признака. Если они появятся, статус изменится на «Скам»; если вопросы снимутся — на «Проверено».

Что значит статус «На проверке»

«На проверке» — промежуточный статус. Жалобы читателей, домен возрастом в пару месяцев, анонимная «команда», агрессивная реклама — всё это сигналы, но не доказательства. Пока официальные источники молчат, мы честно пишем: проверка идёт, вот что настораживает, вот какие запросы мы отправили. Переводить деньги такой компании не советуем — дождитесь итога.

Что значит статус «Проверено»

Этот статус означает ровно одно: доказательств нелегальной деятельности мы не нашли. Юрлицо существует, запись в реестре регулятора есть, в предупредительном списке компании нет. Это не знак качества и не рекомендация: мы не оцениваем ни выгодность условий, ни устойчивость бизнеса, ни риск потерять деньги на самом продукте — проверяйте условия сами до оплаты.

Слово «проверено» люди иногда читают как «одобрено редакцией», а такого мы не утверждаем: реестр создан, чтобы предупреждать об опасности, а не выдавать сертификаты надёжности. Статус не продаётся и пересматривается: появится запись у регулятора — появится и новый вердикт.

Уже перевели деньги и не знаете, с чего начать? — пошаговый план возврата

Откуда мы берём данные для разборов?

Мы опираемся только на проверяемые открытые источники: список нелегальных участников рынка Банка России, выписки из ЕГРЮЛ, картотеки судов, банк данных ФССП, Федресурс, whois-сервисы и веб-архив. Отзывы, форумы и телеграм-чаты — лишь сигнал для начала проверки: вердикт на них не строится никогда, какими бы убедительными они ни казались.

Выписку из ЕГРЮЛ, кстати, любой человек получает бесплатно: сервис ФНС формирует PDF с усиленной квалифицированной электронной подписью круглосуточно (источник: egrul.nalog.ru, проверено 07.2026). Мы прикладываем такие выписки к разборам, чтобы читатель видел документ, а не пересказ.

Как устроен разбор компании в реестре?

Каждый разбор собран по одной схеме: карточка компании, статус с датой последнего пересмотра, факты со ссылками на первоисточники и вывод. Любое утверждение снабжено источником и датой проверки, а страницы сайта компании мы сохраняем скриншотами и копиями в веб-архиве — на случай, если сайт исчезнет вместе с деньгами клиентов.

Порядок всегда одинаковый:

1. Фиксируем исходные данные: название, сайт, заявленное юрлицо, контакты, способы приёма денег.
2. Проверяем компанию по каждому источнику из таблицы выше и сохраняем результаты с датами.
3. Делаем скриншоты сайта, рекламных обещаний и переписки, отправляем страницы в веб-архив.
4. Сопоставляем факты и выносим статус по критериям с этой страницы.
5. Публикуем разбор с датой. При пересмотре дата обновляется, старые версии сохраняются.

Если сайт компании завтра исчезнет, разбор не повиснет в воздухе: доказательства останутся в скриншотах и архивных копиях.

Что делать, если вы не согласны с вердиктом о вашей компании?

Пришлите на почту [email protected] документы, опровергающие конкретные факты разбора: выписки, судебные акты, лицензии, договоры. Мы отвечаем на обоснованное обращение в течение 10 рабочих дней. Если ошибка подтвердится — исправим текст и опубликуем пометку о том, что и когда изменено. Право на ответ есть у каждой компании из реестра.

Как оспорить вердикт — по шагам:

1. Напишите с корпоративной почты на домене компании или приложите доверенность: мы должны понимать, что говорим с представителем, а не с анонимом.
2. Назовите конкретные утверждения разбора, которые считаете недостоверными. Формулировка «нам всё не нравится» не работает.
3. Приложите документы: выписку, лицензию, судебный акт, платёжные поручения о возврате денег клиентам.
4. Дождитесь ответа редакции — до 10 рабочих дней.

Дальше три сценария. Ошибка подтвердилась — исправляем разбор и ставим видимую пометку «Исправлено» с датой и сутью правки, при существенной ошибке публикуем отдельное уточнение. Документы спорные — публикуем ответ компании рядом с разбором, вердикт остаётся до новых фактов. Документы ничего не опровергают — вердикт сохраняется, обращение фиксируем в истории карточки.

Право на опровержение недостоверных сведений закреплено законом — ст. 152 ГК РФ о защите чести, достоинства и деловой репутации (источник: consultant.ru, проверено 07.2026). Но нам не нужен суд, чтобы исправить собственную ошибку: достаточно документов.

Чем «Скамлист» не занимается?

«Скамлист» — независимая редакция, а не государственный орган. Мы не блокируем сайты, не возбуждаем дела и не выносим юридически обязательных решений. Наши разборы — журналистская проверка по открытым источникам, а не юридическое заключение. И главное: мы не берём деньги за удаление компании из реестра или за смену вердикта.

Коротко списком:

• Мы не госорган: жалоба нам не заменяет заявления в полицию или обращения в Банк России.
• Разбор — не юрзаключение и не индивидуальная юридическая консультация.
• Платного пути из статуса «Скам» не существует. Единственный способ изменить вердикт — документы, опровергающие факты.
• Мы не продаём статусы реестра и не размещаем рекламу компаний, которые проверяем.
• Мы не ведём переговоры с компаниями от имени пострадавших и не работаем за процент от возвращённой суммы. Всё, что даёт редакция, — разборы и бесплатные планы действий.

Как сообщить нам о мошенниках?

Расскажите о компании через форму «Сообщить о мошенниках»: назовите компанию, её сайт, опишите схему и приложите доказательства — скриншоты, платёжные документы, переписку. Анонимные сигналы мы тоже принимаем, но с документами проверка идёт быстрее. Каждое сообщение проходит ту же процедуру, что и любой другой разбор в реестре.

Что ускоряет проверку: точный адрес сайта, реквизиты, на которые вы переводили деньги, даты платежей и обещания менеджеров дословно. Персональные данные из вашего сообщения мы без согласия не публикуем.

И параллельно, не дожидаясь нашего разбора: если вас обманули, подавайте заявление в полицию — хищение чужого имущества путём обмана квалифицируется по ст. 159 УК РФ «Мошенничество» (источник: consultant.ru, проверено 07.2026). Наш реестр помогает другим не попасться, но уголовное дело возбуждает только государство.

Частые вопросы

Короткие ответы на вопросы, которые читатели задают о реестре чаще всего: можно ли доверять компании вне списка, реально ли заплатить за удаление разбора, какова юридическая сила вердикта и что делать, если деньги уже переведены. Не нашли свой вопрос — напишите на [email protected], дополним раздел.

Компании нет в реестре — значит, ей можно доверять?

Нет. Отсутствие разбора означает лишь то, что мы до компании ещё не добрались: мошеннические сайты появляются быстрее, чем любой реестр успевает их фиксировать. Проверьте компанию самостоятельно по официальным источникам из таблицы выше — все они открыты и бесплатны.

Можно ли заплатить за удаление компании из реестра?

Нельзя. Мы не принимаем деньги за удаление разборов, смену вердикта или «ускоренный пересмотр» — ни от компаний, ни от посредников. Единственный путь — прислать документы, опровергающие конкретные факты. Если кто-то предлагает «решить вопрос со Скамлистом за деньги», сообщите на [email protected]: это самозванец.

Вердикт «Скам» — это то же самое, что решение суда?

Нет. Наш вердикт — редакционная оценка по официальным открытым источникам: спискам регулятора, реестрам, судебным картотекам. Он не создаёт юридических последствий, но помогает принять решение до перевода денег. Виновность в преступлении устанавливает только суд.

Я уже перевёл деньги компании со статусом «Скам». Что делать?

Действуйте сразу. Заблокируйте карту, если передавали её данные, соберите платёжные документы и переписку, подайте заявление в полицию и уточните в своём банке возможность оспаривания платежа. Чем раньше начнёте, тем больше вариантов останется.

Почему у компании статус «Проверено», хотя у меня с ней конфликт?

Статус отражает состояние официальных источников на дату проверки, а не качество сервиса. Спор о комиссиях или медленной поддержке — не признак мошенничества. Но если у вас есть документы о невыплате денег или подмене условий договора — пришлите их: это повод перевести компанию в статус «На проверке».

Мы рассказали всё: правила, источники, критерии. Пользуйтесь ими и без нас — каждый сервис из таблицы открыт бесплатно. А если деньги уже ушли, начните с пошаговых планов возврата: там инструкции под разные способы оплаты. О компании, которой вы заплатили, расскажите через форму — так разбор появится в реестре быстрее.